GESTION PRIVÉE
Structurer. Investir. Transmettre.
Une maison de conseil au service du capital et du sens.
SOMAE opère à la croisée du droit, de la finance et de la stratégie, pour inscrire le patrimoine dans le temps long et la cohérence.
Nous conseillons un nombre restreint de familles, dirigeants et entrepreneurs partageant la même exigence : celle d’un accompagnement sur-mesure, sélectif, confidentiel et pérenne.
Appréhender les intentions avant les chiffres, la structure avant les produits : une démarche guidée par la recherche d'équilibres personnels, familiaux et professionnels, pour concevoir des solutions pertinentes et durables, ajustées à chaque situation.
Notre ambition : faire de la complexité patrimoniale un ensemble clair, structuré et harmonieux.
Expertises
Approche globale. Architecture ouverte. Vision long terme.
Ingénierie patrimoniale.
La structure avant le mouvement.
Des stratégies juridiques, fiscales et patrimoniales dédiées, conçues pour éclairer la décision, sécuriser les choix et anticiper la transmission.
Investissement financier.
Performance dans la mesure.
Des allocations soigneusement construites et pilotées, à la recherche constante d’un équilibre entre rendement, maîtrise du risque et lisibilité, portées par une sélection rigoureuse d’actifs cotés et privés.
Immobilier.
Conviction et sélectivité.
Des opportunités d’investissement sélectionnées pour la solidité de leurs fondamentaux et leur potentiel de création de valeur, au sein de réseaux spécialisés, couvrant l'ensemble des classes d'actifs.
Financement.
Le crédit au soutien de la stratégie.
Des solutions de financements étudiées, négociées et structurées pour accompagner les opérations du patrimoine, dans une logique d’ingénierie et d’efficacité du levier.
Ingénierie patrimoniale.
Transformer des objectifs clairs en stratégies patrimoniales opérationnelles.
Nous partons des intentions — projets de vie, horizons, contraintes — pour définir une trajectoire : gouvernance familiale, organisation des actifs, fiscalité cible, répartition des risques.
Cette trajectoire repose sur une analyse fine de votre écosystème global : situation civile, professionnelle et fiscale, chaînes de flux, exposition juridique, besoins de revenus, capacité de levier, interactions entre les actifs. Comprendre les équilibres avant de les structurer.
Sur cette base, nous concevons et arbitrons les cadres adaptés — holdings, stratégies de rémunération, pactes, démembrements, régimes matrimoniaux, outils de gouvernance familiale, etc. — dans une logique d'efficacité, de clarté et de protection, en alignant les enjeux entrepreneuriaux et personnels.
L’ingénierie n’est pas figée : elle évolue aux étapes clés de la vie du dirigeant et de sa famille — mariage, naissance, cession, mobilité, succession, changement de résidence fiscale. Chaque événement appelle une revue de la stratégie : mise à jour des objectifs, arbitrages des actifs, recalibrage des structures, optimisation des flux et du risque.
Finalités : préserver les équilibres familiaux, protéger le patrimoine professionnel, maîtriser la fiscalité dans le temps, structurer les revenus du capital, sécuriser les cessions & restructurations d’entreprise, organiser la transmission intergénérationnelle, anticiper les besoins de liquidité ou de mobilité future, et assurer la continuité patrimoniale dans les moments de transition.
Investissement financier.
Construire la performance dans la durée, avec méthode et discernement.
La performance ne se décrète pas, elle se construit. Chaque portefeuille naît d’une lecture précise de vos objectifs : rendement attendu, horizon de placement, liquidité, profil de risque, contraintes patrimoniales et convictions personnelles.
Nous nous attachons à bâtir une architecture d’investissement cohérente, diversifiée et évolutive, capable de traverser les cycles économiques et les étapes de vie.
Pour ce faire, nous privilégions la diversification, articulée autour de plusieurs classes d’actifs complémentaires :
- Marchés cotés : pour combiner rendement et maîtrise de la volatilité — gestion active et passive, actions, obligations, stratégies flexibles, produits de taux, performance absolue.
- Actifs non cotés : moteurs de performance différée et de création de valeur à long terme — private equity, dette privée, infrastructures, co-investissement,
- Solutions structurées et thématiques : pour répondre à des objectifs précis — rendement, protection totale ou partielle du capital, exposition sectorielle, géographique ou extra financière.
- Actifs réels et alternatifs : pour ancrer une part tangible et décorrélée au sein du patrimoine — biens atypiques, art, métaux précieux, etc.
Chaque allocation s’appuie sur une sélection exigeante de gérants, de fonds et de partenaires, reconnus pour leur indépendance, leur expérience et la pertinence de leur gestion. Nous privilégions les véhicules offrant stabilité, liquidité maîtrisée et alignement d’intérêts et retenons les supports les plus adaptés selon le cadre d’investissement — enveloppes de marché (CTO, PEA), contrats assurantiels (assurance-vie, capitalisation, PER) ou structures patrimoniales dédiées.
L’investissement ne se limite pas à la performance : il traduit aussi des valeurs et des convictions. Nous intégrons les préférences ESG et ISR, les thématiques d’impact ou de durabilité, et les sensibilités sectorielles propres à chaque investisseur, pour donner à son portefeuille un sens au-delà du rendement pur.
Le suivi est continu et réactif : rééquilibrages, arbitrages et points de marché réguliers permettent d’ajuster les positions aux cycles, aux conditions de marché et aux objectifs révisés. Le portefeuille reste vivant et piloté, en lien direct avec les autres dimensions du patrimoine (juridique, fiscale, successorale, immobilière).
Finalités : faire croître le capital sans dispersion, lisser la performance dans le temps, maîtriser le risque, préserver la liquidité, et donner du sens à la croissance patrimoniale.
Immobilier.
Intégrer la pierre comme pilier vivant du patrimoine.
Un investissement immobilier ne se résume pas à la qualité d’un actif.
Sa réussite repose autant sur la sélection que sur la structuration et l’exécution. Elle suppose également de tenir compte des équilibres financiers, juridiques et fiscaux pour trouver sa juste place dans une architecture patrimoniale générale.
Analyser les cycles, anticiper les usages et décrypter les dynamiques de marché : cette lecture stratégique s'articule autour de trois paramètres essentiels.
- Stratégie d’investissement — choix du positionnement (core / core+, value-add / opportuniste, portage ou opérations de marchand), définition de la thèse (revenu, valorisation, diversification, jouissance) et sélection du périmètre cible (France, Europe, marchés internationaux).
- Sélection et pilotage des opérations — identification, audit des risques, modélisation financière, scénarios de rendement et analyse de sensibilité : le projet doit être étudié sous l’angle de la performance comme du risque.
- Choix du mode d’investissement — détention directe (acquisition patrimoniale, locative ou revente), véhicules collectifs (club-deal, SCPI, OPCI, FIA), private equity immobilier, dette privée immobilière, co-investissement avec des opérateurs de référence.
Notre rôle consiste à vous accompagner dans la conception et le pilotage de votre stratégie immobilière dans son ensemble :
- Audit et cartographie du patrimoine existant ;
- Propositions d’arbitrage ou de repositionnement d’actifs ;
- Développement et diversification du portefeuille immobilier ;
- Création de véhicules dédiés (SCI, SCA, SAS, holding patrimoniale, club-deal familial) ;
- Structuration du financement et mise en place des leviers adaptés ;
- Accompagnement à la gestion, à la location ou à la transmission.
Nous sélectionnons nos partenaires — marchands, développeurs, promoteurs, sociétés de gestion, brokers, gestionnaires — pour la robustesse de leurs modèles, la fiabilité de leur process et la rigueur de leur exécution. Nous privilégions des opportunités confidentielles, exclusives ou en club restreint, issues de réseaux professionnels de premier plan, donnant accès à des actifs d'exception et à des opérations à forte valeur ajoutée.
Finalités : faire croître et préserver le capital, générer des revenus récurrents, capter la création de valeur sur les cycles, diversifier les expositions et transmettre un patrimoine tangible et porteur de sens.
Financement.
Activer le levier financier au service de la stratégie patrimoniale.
Le financement est un levier puissant lorsqu’il est pensé comme un outil de stratégie patrimoniale.
Il permet de concrétiser un projet, de préserver la trésorerie, d’accélérer une transmission ou d’accéder à des opérations de plus grande envergure.
Nous vous accompagnons dans l'étude, le montage et la mise en œuvre de solutions adaptées au financement de chaque typologie d’actif — immobilier, financier ou professionnel.
Les solutions proposées vont du crédit patrimonial classique (acquisition, refinancement, rachat de parts) aux lignes spécialisées : financement in fine, prêt Lombard, crédit structuré ou mobilisation d’actifs non cotés.
Chaque opération est abordée dans une logique d’efficacité globale : créer de la liquidité, soutenir une stratégie d’investissement ou faciliter un passage de relais.
Nous nous appuyons sur un réseau sélectif de partenaires bancaires, courtiers et institutions spécialisées, choisis pour leur réactivité et la qualité de leur accompagnement.
Nous intervenons à chaque étape : préparation du dossier, modélisation, structuration juridique, négociation des conditions et suivi de la mise en place.
Finalités : accroître la capacité d’investissement, préserver la liquidité et soutenir les projets patrimoniaux à chaque étape de leur évolution.